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什么是基金回报率?基金回报率一般是多少?

2023-05-25 09:51:40来源:闪电经济网

什么是基金回报率?

基金收益率是指基金已经赚了多少钱,将基金在一定时期内的预期年化预期收益定义为总收益,是衡量基金过去业绩最基本的方法。总回报有两个来源,一是资本回报率,反映基金持有的股票和债券价格的波动;第二是收益回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,如股息、债券利息和银行存款利息。

基金回报率如何计算?

首先要知道基金的净资产值,这是计算总收益的依据,总收益是单位基金在此期间净资产值的增长率。

基金的净资产值代表基金持有人的权益,是基金资产在某一时间点的总市值值减去负债后的余额。单位基金资产净值,即每个基金单位所代表的基金资产净值。

单位基金净资产值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中,总资产包括股票、债券、银行存款和其他有价值的证券资产,是指基金拥有的所有资产;基金单位总数是指当时发行的基金单位总数;总负债是指基金在运营和融资过程中形成的负债,包括应付他人的各种费用和应付资金的利息。

按照公允价格计算是计算单位基金净资产值的关键,基金资产的过程就是基金的估值。单位基金的净资产值必须在每个交易日重新计算,随着基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格发生变化。开放式基金净值每个交易日公布一次,封闭式基金净值每周至少公布一次。

估值方法很重要。例如,一只基金(如股票)按估值日在证券证券交易所上市的市场价格(平均价格或收盘价)进行估值,拥有的上市证券股票。根据平均估值,基金净资产值的变化受股价波动的影响较小。目前大多数开放式基金以收盘价估值,而封闭式基金和少数开放式基金以均价估值。

对于开放式基金,即申购或赎回价格取决于基金当日(通常在次日公布)的单位净值,单位净值是定价依据,加上或减去相应的交易成本。投资者资金供需不平衡,封闭式基金发行规模有限,导致交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。目前国内封闭式基金折扣率在20%左右,普遍处于折价交易状态。

基金回报率一般是多少?

投资回报值越高,证券基金的盈利能力越强,如果购买和赎回证券基金需要支付手续费,则在计算时应考虑手续费因素。不同的基金有不同的回报。可以参考以下数据:

混合型基金最低-7%,最高33%,平均10%左右。

股票基金最低-22%,最高44%,平均10%左右。

指数基金最低-15%,最高39%,平均-7%左右。

债券基金最低2%,最高17%,平均9%左右。

基金收益率是衡量基金收益的指标,因为不同的基金类型不同,收益和风险也不同,所以我们需要知道确切的基金类型,才能知道基金收益率一般是多少。

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